La COVID-19 y el nuevo coronavirus han puesto patas arriba la vida tal como la conocemos. Con más de un cuarto de millón de casos en Florida y más de 16,000 solo en el condado de Orange, este virus hace que muchos de nosotros pensemos en nuestra mortalidad y en nuestros planes patrimoniales a largo y corto plazo. Si está pensando en revisar sus planes sucesorios, analizaremos algunas cosas que debe tener en cuenta durante estos tiempos difíciles.
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¿Cuándo debe revisar sus planes patrimoniales?
Siempre que tenga un cambio importante en su vida, es una buena idea revisar su plan patrimonial. Los cambios importantes en la vida pueden incluir:
- Su matrimonio, separación o divorcio
- La adopción de un hijo, nieto o bisnieto
- La muerte de su cónyuge u otro familiar cercano
- Su jubilación o la jubilación de su cónyuge
- Recibir una donación importante o una herencia
- Un aumento o disminución sustancial del tamaño de sus activos
- Vender su casa o casa de vacaciones
- Su enfermedad o discapacidad o la enfermedad o discapacidad de su cónyuge o un familiar cercano.
También es una buena idea revisar su plan sucesorio siempre que haya cambios legislativos estatales o federales importantes relacionados con el impuesto sobre la renta o el impuesto sobre el patrimonio.
Creación y revisión de su plan patrimonial
Cuando esté revisando su plan sucesorio, es bueno crear cualquier documento que pueda faltar en su plan general. También puedes actualizar los tutores de cualquier hijo menor o discapacitado que tengas.
· Testamento o fideicomiso vital:
Un testamento puede darle el control sobre lo que sucede con su patrimonio cuando usted fallece. Es su oportunidad de declarar oficialmente sus deseos con respecto a sus bienes y patrimonio. En ausencia de un testamento, la ley de Florida y los tribunales determinarán cómo distribuir sus activos.
Un fideicomiso en vida es otra buena opción de planificación patrimonial. Mientras está vivo, crea el fideicomiso y transfiere sus activos al fideicomiso. Puede continuar usando sus activos como desee durante su vida y luego distribuirlos del fideicomiso al fallecer. La ventaja de un fideicomiso en vida es que sus bienes en el fideicomiso pueden evitar la legalización de un testamento después de su fallecimiento, lo que puede ser un proceso largo y costoso. Debido a algunos aspectos únicos de la ley de fideicomisos y sucesiones de Florida, debe consultar a su abogado para ver si puede incluir su vivienda en su fideicomiso en vida.
· Poder notarial duradero
Un poder notarial duradero otorga a alguien en quien confías la capacidad de tomar decisiones por ti si estás mentalmente incapacitado. La persona u organización que designe en un poder notarial financiero puede seguir administrando sus asuntos financieros. Al mismo tiempo, un poder notarial médico puede permitir que alguien tome decisiones médicas en su nombre.
· Directivas médicas
Una directiva médica puede incluir varios documentos, incluidos un poder notarial, un testamento vital e instrucciones médicas. Todos estos documentos pueden designar a una persona de su confianza para que tome decisiones médicas en caso de que usted esté incapacitado. Un testamento vital puede proporcionar instrucciones sobre cuándo proporcionar o retirar el soporte vital. Por el contrario, una directiva médica más amplia puede proporcionar instrucciones para su cuidado si su enfermedad es menos grave pero aún no puede tomar decisiones sobre su atención médica.
· Actualice a sus beneficiarios designados
Al revisar su plan sucesorio, también debe asegurarse de que los beneficiarios que ha nombrado en su plan de jubilación, pólizas de seguro de vida y otras cuentas estén actualizados.
Ganar tranquilidad
Si bien pensar en lo que podría suceder durante una pandemia mundial puede ser aterrador y estresante, tendrá la tranquilidad de saber que ha abordado lo que podría suceder y ha dado a conocer sus deseos para usted, sus bienes y las personas que ama.
Si necesita ayuda para crear o revisar un plan patrimonial durante este momento estresante, podemos ayudarlo. Póngase en contacto con nosotros. En Veliz Katz Law, nuestra primera preocupación es ayudar a nuestros clientes a obtener el apoyo y los servicios legales que necesitan.
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