Ejecutores de bienes 101

Administrar el patrimonio de un ser querido en Florida puede ser complicado y provocar ansiedad. Esto se debe a que la ley de sucesiones de Florida es complicada. La ley de Florida exige que los representantes personales, también conocidos como albaceas, presenten formularios, inventarien bienes y envíen avisos a los herederos. Asegurarse de seguir los procedimientos adecuados de la ley de sucesiones de Florida puede resultar estresante. En esta publicación de blog, lo guiaremos a través de los conceptos básicos para ser un representante personal en Florida.

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¿Quién puede actuar como albacea?

En Florida, hay requisitos legales que debe cumplir un representante personal, también conocido como albacea. Los requisitos legales son bastante sencillos. Debes ser:

• 18 años de edad o más,
• capaz física y mentalmente de desempeñar las funciones de un albacea,
• residente de Florida, a menos que no sea residente y esté emparentado con el testador por matrimonio, sangre o adopción, y
• nunca fue condenado por un delito grave.

En algunos casos, un banco o una compañía fiduciaria puede actuar como representante personal si está constituida según la ley de Florida y reúne los requisitos para ejercer poderes fiduciarios en Florida. Incluso si alguien reúne los requisitos técnicos para ser un representante personal, también debes considerar las funciones prácticas de un albacea antes de tomar una decisión.

Deberes de un albacea

El albacea es responsable de contabilizar, mantener y distribuir todos los activos de una herencia. En primer lugar, tendrá que determinar si el patrimonio debe pasar por un proceso de legalización testamentaria, según el tamaño y la complejidad del patrimonio. Algunas transferencias comunes no requieren la legalización de un testamento, como:

• la transferencia de bienes inmuebles y activos de propiedad conjunta al coarrendatario superviviente, por ejemplo, cuando los cónyuges son propietarios de una vivienda juntos o tienen cuentas bancarias conjuntas;
• transferir cuentas bancarias o valores que sean «pagaderos en caso de fallecimiento» a los beneficiarios;
• transferir fondos de cuentas IRA y cuentas de jubilación a los herederos supervivientes;
• transferir bienes a un cónyuge supérstite;
• transferir los activos mantenidos en fideicomiso a los beneficiarios.

Si un patrimonio solo contiene los activos enumerados anteriormente, es probable que pueda evitar por completo la legalización de un testamento. Esto se denomina «disposición sin administración». Si el patrimonio tiene un valor inferior a 75 000 dólares, es posible que pueda utilizar la «administración sumaria». Si la herencia no reúne los requisitos para los dos medios de administración más sencillos, es posible que deba pasar por una legalización testamentaria formal.

Otras funciones de un albacea pueden incluir:

• dar aviso a todas las partes interesadas;
• hacer un inventario y tomar posesión de todos los bienes de la herencia;
• encontrar y notificar a cualquier acreedor;
• publicar un aviso legal para acreedores desconocidos;
• evaluar el valor de los activos;
• mantener y administrar los activos del patrimonio, incluida la inversión, el cuidado y la venta de los activos para pagar a los acreedores, beneficiarios o impuestos;
• presentar un inventario ante el tribunal;
• presentación de declaraciones de impuestos sobre el patrimonio;
• pagar a los acreedores;
• distribuir los activos a los beneficiarios;
• informar al tribunal sobre la distribución de los activos; y
• cerrar la finca.

Un representante personal debe notificar el procedimiento a todos los miembros de la familia o partes interesadas.

¿Cómo me convierto en albacea de un patrimonio?

El proceso para convertirse en representante personal de un patrimonio en Florida variará dependiendo de si el patrimonio debe pasar por un proceso de legalización testamentaria o no.

1. Sin legalización de sucesiones

Si la herencia no necesita pasar por un proceso de legalización testamentaria y reúne los requisitos para ser enajenada sin administración administrativa o sumaria, el tribunal no nombrará a un albacea o administrador personal. En su lugar, la persona nombrada albacea en el testamento presentará una petición de administración sumaria en la que figurarán los bienes, su valor y quién heredará los bienes. El tribunal emitirá una orden por la que se entregue la propiedad a los herederos legítimos.

2. Sucesiones

Si la herencia debe pasar por un proceso de legalización testamentaria, el albacea nombrado en el testamento, o cualquier parte interesada, puede solicitar al tribunal que la nombre como representante personal. El tribunal emitirá cartas administrativas autorizando al representante personal a liquidar la herencia.

Compensación del albacea

La herencia generalmente compensa al representante personal por su tiempo. La compensación generalmente se establece de varias maneras:

• como se indica en el testamento;
• según lo establecido en un contrato entre el albacea y el difunto;
• según lo determinado entre el ejecutor y los beneficiarios;
• según lo determine la ley de Florida como razonable;
• según lo especificado por el juez.

Desafíos a los que se enfrentan los ejecutores

Ser el representante personal de un patrimonio es una responsabilidad grande y un tanto complicada. Sin embargo, hay algunos errores y desafíos a los que suelen enfrentarse los representantes personales.

1. No identificar y asegurar los activos del patrimonio

Una de sus primeras funciones como representante personal es encontrar y asegurar todos los activos del patrimonio. Si pierde algo, podría ser una pérdida financiera para el patrimonio y los beneficiarios. Incluso si el testamento indica a un destinatario específico de un activo, el representante personal debe seguir cobrando y conservando ese activo hasta el momento adecuado de distribuirlo.

2. Pagar indebidamente las reclamaciones contra el patrimonio

Como representante personal, no puede pagar las reclamaciones y las facturas en cualquier orden. Según la ley de Florida, existe un orden legal de precedencia. Si paga las reclamaciones fuera de lugar y el patrimonio no tiene fondos suficientes para cubrir a todos los acreedores, podría ser personalmente responsable.

3. Ignorando a los beneficiarios

Mantener la comunicación con los beneficiarios del patrimonio puede resultar estresante. Es posible que tengan preguntas que aún no puedas responder. Sin embargo, como representante personal, debe mantener informados a los beneficiarios durante todo el proceso de legalización del testamento.

¿Debo contratar a un abogado?

Es posible que necesite trabajar con un abogado de sucesiones para administrar y finalizar el patrimonio en los casos de un patrimonio más importante. Un abogado puede ayudarlo con los requisitos procesales, asegurarse de que comprende todos los deberes requeridos y ayudarlo con la presentación de impuestos sobre el patrimonio. Un abogado especializado en sucesiones también puede ayudarlo a:

• informarle sobre todos los plazos legales y las presentaciones necesarias;
• preparar todos los documentos legales necesarios;
• asesorar sobre el formulario adecuado para los inventarios y otras presentaciones requeridas por el tribunal;
• ayudarlo a localizar expertos para valorar propiedades y activos inmobiliarios;
• asesorarlo sobre cualquier declaración de impuestos sobre el patrimonio requerida;
• presentar los documentos requeridos ante el tribunal; y
• comparecer ante el tribunal por la herencia.

Si es el albacea de un patrimonio y necesita orientación durante todo el proceso, llámenos. Si está comenzando a planificar su patrimonio, también podemos ayudarlo. Los abogados de sucesiones y fideicomisos y sucesiones de Veliz Katz Law tienen más de 60 años de experiencia ayudando a clientes en Florida Central a administrar los bienes de sus seres queridos. Póngase en contacto con nosotros para programar su consulta gratuita.