Asegúrese de que sus seres queridos reciban todo lo que tienen derecho si usted fallece.
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De hecho, es difícil dedicar tiempo a elaborar un plan sobre sus activos de jubilación cuando muera. Sin embargo, es mejor planificar con anticipación, no solo para ti, sino también para tus seres queridos. Especialmente, para las cuentas que no se transfieren por testamento o fideicomiso. El primer paso: asegúrese de que haya beneficiarios designados para todos los planes de ahorro para la jubilación y las pensiones que posea o a los que pueda tener derecho.
Si ya te has ocupado de algunas de estas inquietudes, genial, estás un paso adelante. Es posible que haya optado por resolver estas inquietudes mediante un testamento o mediante la creación de un poder notarial.
Pero no tan rápido. Hay algo más que debes hacer: asegúrate de haber nombrado a los beneficiarios de todos los planes de ahorro para la jubilación, las pensiones y los productos de seguro que poseas o a los que tengas derecho.
A diferencia de lo que ocurre con sus bienes personales e inmuebles, o con las cuentas de inversión sujetas a impuestos, estos activos no se transfieren por testamento o fideicomiso cuando usted fallece. En su lugar, se transfieren a tus beneficiarios, que pueden ser una persona o una institución.
Para obtener más información sobre cómo planificar con antelación, elegir a sus beneficiarios y garantizar que sus activos se distribuyan correctamente cuando usted fallezca, lea el artículo completo en El tonto variopinto. Sigue el camino correcto y planifica con David Veliz en Veliz Katz Law.
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