Ser rico no es un requisito para crear un plan patrimonial. Tampoco lo es ser mayor, jubilado, tener una familia o poseer muchos activos. Si es un miembro de la generación del milenio y no ha comenzado a planificar su patrimonio, aquí le explicamos cómo y por qué debe comenzar.
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Por qué los Millennials deberían comenzar a planificar su patrimonio ahora
Si no tiene un plan patrimonial, se está poniendo en riesgo. Digamos que ocurre lo peor: te enfermas y mueres a una edad temprana. ¿Quién te gustaría que tomara decisiones en tu nombre? ¿Esa persona tiene legalmente el derecho de tomar esas decisiones? Según las leyes de su estado, es posible que la persona que usted designe no pueda hacerlo sin la documentación adecuada.
Trabajando con un abogado
Muy bien, has dado el salto y estás listo para empezar a planificar. Póngase en contacto con un abogado de sucesiones que conozca las leyes federales y estatales que se aplican a su situación. Ellos son los expertos, no intentes crear tú mismo los documentos que crees que necesitas.
Documentos básicos de planificación patrimonial
Casados o solteros, jóvenes o ancianos, padres de dos hijos o padres de perros, no tener documentos de planificación patrimonial es un error. Estos son los documentos de planificación patrimonial más básicos para empezar:
- Última voluntad y testamento
- Un testamento vital indica el tipo de atención médica, los esfuerzos de soporte vital o de reanimación y los analgésicos que desea recibir
- Poder notarial
- Proxy de atención médica
El seguro de vida y los beneficiarios actualizados son importantes
El seguro de vida debe formar parte de su plan financiero. Puede ser una manera fácil de garantizar que su familia pueda seguir viviendo la vida que usted deseaba para ellos en caso de que lo peor ocurriera a una edad prematura.
Los beneficiarios actualizados también son extremadamente importantes. Si no actualizas a los beneficiarios en tus cuentas de jubilación, todo el trabajo que hiciste con el abogado de sucesiones es inútil.
- Cuentas 401 (k) anteriores y actuales
- Otras cuentas de jubilación
Estos beneficiarios tienen prioridad sobre lo que figura en su testamento.
Nunca es demasiado pronto para planificar el patrimonio
Como milenial, es probable que sientas que tu vida acaba de empezar y que tu final está demasiado lejos como para considerarlo. Sin embargo, nunca sabemos realmente cuándo se nos acaba el tiempo, por lo que contar con un plan patrimonial le permitirá disfrutar de su vida sin complicaciones persistentes. De esta manera, su familia y sus bienes estarán bien cuidados.
Lea el artículo completo sobre la planificación patrimonial para principiantes para la generación del milenio para ampliar su comprensión.
Para obtener más información sobre la planificación patrimonial, comuníquese con David Veliz de Veliz Katz Law para asegurarse de tener un plan seguro y actualizado.
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